支付巨頭被罰!央行重罰這2家支付公司!

?POS機新聞 ????|???? ?2020-12-31 22:04

來源: 經濟觀察報

 

12月31日,中國人民銀行深圳市中心支行公布了年底的一批共四則行政處罰決定。其中涉及2家支付公司,分別是深圳市騰付通電子支付科技有限公司、財付通支付科技有限公司。

根據央行各分支機構公示信息統計,截至12月31日,2020年央行各分支機構已向46家支付機構共開出73張罰單,累計處罰金額達3.43億元。其中,最高一筆罰單為1.16億元。

深圳市騰付通電子支付科技有限公司違規事項有11項

包括未按規定履行客戶身份識別義務;

與身份不明的客戶進行交易;

未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告;

允許外包服務機構以特約商戶名義入網并接收其發送的銀行卡交易信息;

未按真實交易場景、準確標識并完整發送、保存交易信息,確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;

未按規定建立并落實收單銀行結算賬戶管理制度;

違規向不符合條件的特約商戶提供“T+0”結算服務;

未按規定建立并落實客戶實名制管理制度;

未按規定建立并落實特約商戶檢查制度;

未按規定建立并落實支付賬戶限額管理制度;

未按規定辦理相關變更事項。

騰付通被予以警告,沒收違法所得人民幣97元,并處罰款人民幣518元,合計罰沒人民幣614萬元。

圖片

財付通支付科技有限公司涉及違規事項包括:

 

未按真實交易場景、準確標識并完整發送、保存交易信息,確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;

為非法交易、虛假交易提供支付服務,發現客戶疑似或者涉嫌違法違規行為未按規定采取有效措施;

違反條碼支付業務限額管理規定;

違規開展支付業務合作;

未備案開展條碼支付業務;

未按規定時間保存交易驗證記錄;

未能如實提供調查材料;

未按規定建立并落實資質審核制度。

財付通同樣被予以警告,沒收違法所得人民幣318萬元,處罰款人民幣558萬元,合計罰沒金額人民幣877萬元。

圖片

 

 


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